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反洗钱法中，以下哪些说法是正确的

(一) 判断改错题

1. 正确。银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

2. 正确。反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

3. 错误。改正：反洗钱内部控制不能脱离银行的基本框架单独发挥作用。

4. 正确。反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

5. 错误。改正：反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

6. 错误。改正：反洗钱内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

7. 正确。在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

8. 错误。改正：客户风险分类是客户身份识别中的内容，银行必须开展此项工作。

9. 错误。改正：客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，但互相有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10. 错误。改正：只有真正可疑的交易才应上报中国人民银行，系统抓取出的可疑交易需经过人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，再上报。

11. 正确。反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

12. 正确。对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

13. 错误。改正：银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

14. 错误。改正：银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人需改正，并可能受到法律处分。

(二) 不定项选择题

1. 正确选项：A B C D E。控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括员工的专业能力、职业操守、诚信程度，领导层对内部控制重要性的认识和态度，以及领导层对管理内部控制制度采取的措施。

2. 正确选项：A B C D。银行建立配合反洗钱调查制度应当明确组织管理和工作流程、账户监控措施、保密规定、资料保存。

3. 正确选项：A B C D。反洗钱内部审计包括检查发现问题、通报问题、跟踪整改、责任认定。

4. 正确选项：A D E。反洗钱培训对象应包括高级管理层，培训应针对不同对象提供分层次的培训，培训的对象是银行的全体人员。

5. 正确选项：A B D。银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估，反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。