合规的合规管理是什么

合规管理作为银行经营管理的核心组成部分，对于提升银行的管理水平、风险控制能力以及资本回报有着不可或缺的作用。全员树立合规管理和合规文化的经营理念，旨在让全体员工认识到合规不仅是监管者的要求，更是自我提升、自我完善的过程。合规管理与银行的成本控制、风险控制、资本回报等核心要素息息相关，有效的合规文化能够从根本上消除合规风险，为银行创造价值。通过在全社员工中渗透合规的观念和意识，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化，全行上下共同推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念，以促进全员自觉遵守法律、规则和标准，形成全员参与的合规氛围。

建立健全合规管理组织机制是实现合规管理的重要基础。合规部门作为合规管理的核心力量，应设置独立且强势的地位，选派具有高度敬业精神、专业素质和技术能力的人员，确保合规管理的有效执行。合规管理组织机制应实行一把手负责制，明确合规部门与业务部门之间的职责和关系，构建合规管理的第二道防线，同时作为连接银行内部管理和外部监管规则的桥梁。业务部门作为第一道防线，负责自我合规控制，而合规部门则在事前与事中提供专业化合规管理支持，帮助业务部门管理合规风险，提供业务与产品创新的合规支持，确保业务发展与合规管理相协调。

制定具有较强执行力的合规制度是合规管理的关键。银行应建立统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，避免粗略化、模糊化的问题，确保制度的可操作性。在规章制度的制定上，应强调针对性、具体化和操作性，覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面的不断修订与完善，确保所有工作环节都有明确的合规守法标准，形成严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。

强化员工的合规培训是提高合规意识、促进合规文化落地的重要手段。高层管理者、合规管理人员和其他人员在合规文化建设中扮演不同角色，应通过持续有效的合规风险培训和教育项目，将法律、规则、准则及其精神实质融入业务政策、行为手册和操作程序中。培训应注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性，确保合规管理人员具备专业素养，其他员工了解操作执行中相关的法律、监管规定和行业准则。正反两方面的教育，通过宣传先进典型和剖析典型案例，强化员工的合规意识和道德观念，形成合规文化的氛围。

加强对合规经营的检查监管是确保合规制度有效执行的关键。从持续发展的角度看，银行合规经营需要实现内部控制和外部监管的有效结合。通过加强信息披露、提高透明度，利用社会力量监督经营行为，同时加强现场检查和非现场监管，推进自律建设。各部门应明确职责分工，密切配合，形成合力。监察部门负责核查违纪违规问题及案件线索，业务部门负责风险检查和业务整改，人事部门关注重要岗位人员的交流和轮岗，保卫部门负责案件查处和管理制度的专项检查。对重点业务、环节和部门进行重点整治，确保合规管理的深入执行。

建立有效的合规经营激励约束机制是确保合规管理效果的重要保障。以往，合规风险管理的激励约束机制相对欠缺，需通过建立合规经营的定期评估机制、重大违规行为的报告制度，以及合规问责制，明确责任和奖惩机制，形成全员对职业和岗位工作负责的氛围。建立检查人员的再监督制度，对未发现或未处罚的问题，追究相关责任人的连带责任。通过这些机制的实施，确保合规管理得到有效的执行和监督，形成正向的激励和约束效应。