美国证监会SEC监管的RIA牌照怎么申请

美国证券交易委员会（SEC）是美国的独立金融监管机构，直接向国会负责，并具有立法和司法权力。该机构成立于1934年，根据《证券交易法》而设立，负责监管证券发行、证券交易所、证券商、投资公司等。

RIA牌照，即注册投资顾问牌照，是开展美股销售等业务的必要资质。没有RIA牌照的投资机构只能通过有牌照的中间平台进行交易。

获取RIA牌照的步骤如下：

1. 首先，需要注册一家美国公司。RIA要求必须以公司为主体，所以在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，无需重名。不同州要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址，一般办理时间为20个工作日。

2. 以公司名义在投资顾问公共披露系统（IAPD）注册账户，该系统用于申请注册以及RIA后续的合规自查和信息披露。

3. 在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格分为两大部分：第一部分需提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息；第二部分包括业务展示、潜在客户、利益冲突以及个人信息等内容。

4. 完成在线申请的同时，需要通过Series考试获取资质。考试内容包括职业道德、经济学知识、投资工具和分析等，通过率为72%。执照终身有效，无需接受后续继续教育。

5. 完成上述步骤后，等待审批即可。

不仅美国的机构有资格申请RIA牌照，根据SEC规定，主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请。如果境外投资顾问想要向美国客户提供投资建议，就必须向SEC申请注册RIA牌照。

与我国私募基金管理人资质的行政审批制不同，美国的RIA牌照采用注册制，申请难度适中，持牌人分布广泛。许多交易商和平台，如亿邦国际、宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor、老虎证券、财鲸等，都已获得美国SEC的监管许可。合规性是不可或缺的。