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国际上通行的理财师认证有哪些

目前国际上通行的理财师认证共有十种,其中CFP(注册金融策划师)被认为是个人理财水平的最权威证书,其考试内容涵盖了理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等七大类共102个子课目。

ChFC(特许财务顾问)与CFP齐名,在金融界备受推崇,PFS(个人理财专家)则是提供综合理财咨询与规划服务的专业认证,它与CFP、ChFC并列为美国理财行业的三大认证体系。

CFA(特许金融分析师)是全球公认的最高认证证书,也是世界上规模最大的职业考试,旨在为金融证券行业提供专业人才。

RFP(注册财务策划师)的课程内容包括基础财务策划、投资学、保险及退休规划、税务及遗产规划、高级财务策划等。

CWM(特许财富管理师)已获得全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CFC(注册财务顾问)在国际理财行业中具有一定的权威性,考试内容包括财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理等。

RFS(注册金融理财师)是针对金融行业一线人员设计的证书,侧重于资产配置和投资建议。

RFC(注册财务顾问)由美国国际认证财务顾问协会颁发,侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等能力。

CLU(特许人寿理财师)是美国人寿保险管理学会在1927年推出的证书,考试内容涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。

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