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客户身份识别的基本原则有哪些

原则如下：

1、真实性。应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。认为有必要的，可以向公安、工商行政管理等部门核对客户有关身份的真实性。

2、有效性。一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。

3、完整性。在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。

简介：

身份指人的出身和社会地位，如官僚资本家较有身份，娱乐圈演艺界则身份较为低下。身份制作为意识形态是文化精神的主要部分和重要的道德行为规范准则，它对人的作用是持续的，这种持续作用在他们心理层面的深处也凝成一种情结。