合规的合规管理是什么
- 培训职业
- 2025-05-05 15:07:53
全员树立合规管理和合规文化的经营理念，这是银行经营管理的核心，需要每个员工自觉遵循。合规管理能为银行创造价值，合规文化能消除风险于无形。合规与成本控制、风险控制、资本回报等银行经营要素正相关，是规范操作行为、遏制违规问题、全面防范风险、提升管理水平的需要。同时，合规管理是完善制度管理体系、预防风险的迫切需要，也是落实科学发展观、实现农信社发展目标的重要保证。合规理念应渗透到全社员工心中，体现在每个岗位和业务环节，促使所有员工在经营工作中遵循法律、规则和标准，培育合规意识。
建立健全合规管理组织机制，设立独立、强势的合规部门至关重要。合规部门需要具备较强的专业素质和个人素质，选派具有高度敬业精神、专业资格和业务能力的人才，构建高素质的专业团队。合规部门实行一把手负责制，层层落实责任制，明确其在本社的枢纽地位。合规部门与业务部门之间形成相互协作的关系，业务部门为第一道防线，合规部门为第二道防线。合规部门作为连接银行内部管理和外部监管规则的渠道，负责将监管规则、风险提示和监管意见分解给各业务部门，各业务部门主动寻求合规支持，提供合规风险信息，配合合规部门的风险监测和评估。合规部门通过提供专业意见，帮助业务部门管理合规风险，为创新业务提供合规支持，减少业务创新带来的法律风险。
制定一套具有较强执行力的好制度是合规管理的关键。内部制度应统一完整、全面科学，操作规则明确具体，执行有力，避免信任代替管理、习惯代替制度、情面代替纪律等现象。规章制度需要根据识别、量化、评估、化解等需求进行及时改进，确保针对性、具体化和操作性强。业务规章和操作规程应明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新制度应有合规预估，从源头解决合规风险管理的制度基础。规章制度应覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，形成事事有明确合规标准、处处有严格合规约束的局面。
强化员工的合规培训，提升合规意识。高层管理者、合规管理人员和其他人员在合规文化建设中承担不同角色。通过组织有效培训，将法律、规则、合规政策、合规意识和合规职责等要求融入业务政策、行为手册和操作程序中。遵循全员参与的原则，为合规管理人员和其他人员提供教育和培训，注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员进行新法律法规培训和职业道德培养，确保具备专业素养；对其他员工提供法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试，确保全员合规意识的提升。
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