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资金池是怎么回事

资金池是一种企业或集团内部资金管理工具，旨在集中和平衡集团内部本外币资金。集团总部设立现金池账户，子公司定期向此账户上划资金。

日间，如子公司账户余额不足对外支付，银行允许以上存资金为限额进行透支支付。日终，总部通过归还委托贷款方式，自动将现金池资金划拨回子公司账户，补足透支金额。

资金归集、下拨、预算控制及支出管理，是资金池运作的核心。此类操作需依赖资金管理系统实现自动化，确保集团内资金实时可见，执行调拨和归集流程在线审批及支付，无需人工介入。

资金池通过集团总部的集中管理，实现了内部资金的有效调度与优化使用。这不仅提升了资金流动性，还降低了财务风险，提高了资金使用效率。企业通过构建资金池，可以更好地掌握内部资金状况，实现资金的高效配置与管理，为集团战略目标的实现提供有力支持。